経営合理化サービス
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入金照合
サービス
マッチングエース - 資金管理
サービス - 資金集中配分
サービス
ポイント
POINT 01
入金照合事務コストの削減 入金照合率が飛躍的に向上するため、調査や確認などに要していた人や時間を減らし、事務コストの大幅な削減を実現できます。
POINT 02
売上債権回収管理の強化 未入金先を早期に把握することができ、売上債権の回収管理を強化できます。未入金先へのタイムリーな督促が可能となり、回収率の向上が図れます。
POINT 03
資金効率の向上 入金照合率アップの結果、利用可能な資金を早期に確定できるため、資金効率向上を図ることができます。
POINT 04
顧客サービスの向上 入金不明先への電話照会や入金済み先への誤った督促、また入金確認の遅れによる商品発送遅延などを防止し、顧客満足度の向上に寄与します。
サービス内容
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北陸銀行は、貴社からのお申し込みにより振込専用口座を仮想店舗(らいちょう支店)に開設いたします。（下図：①）
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貴社は、お取引先へ振込専用口座の口座番号を請求書などとともに案内いただきます。（下図：②）
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お取引先は、貴社から案内された振込専用口座あてに資金を振込いたします。（下図：③）
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らいちょう支店に振込された資金は、即時に貴社ご指定の口座へ自動入金されます。（下図：④）
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貴社はレポーティングサービスにより消込照合用の入金明細データを受信することができます。（下図：⑤）
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入金明細データと貴社の売掛金明細データとをマッチングさせることで消込処理を行います。（下図：⑥）
マッチング・エースによるお振込イメージ
従来のお振込との比較
従来
入金明細データのイメージ
振込人名のみでは、同一企業の営業所区分けや家族名義による振込等への対応が困難でした。
| 振込人名 | 振込金額 | 仕向銀行 | 仕向店 |
|---|---|---|---|
| カ)キタノショウジ | 100,000 | ABC銀行 | 春山支店 |
| カ)ニシノコウギョウ | 30,000 | DEF銀行 | 夏山支店 |
| ミナミノショウテン(ユ | 50,000 | XYZ銀行 | 秋山支店 |
サービス利用後
入金明細データのイメージ
振込専用口座番号をキーに確実な照合が可能になります。
| 振込専用口座番号 | 振込人名 | 振込金額 | 仕向銀行 | 仕向店 |
|---|---|---|---|---|
| 8705001101 | カ)キタノショウジ | 100,000 | ABC銀行 | 春山支店 |
| 8705001102 | カ)ニシノコウギョウ | 30,000 | DEF銀行 | 夏山支店 |
| 87050011XX | ミナミノショウテン(ユ | 50,000 | XYZ銀行 | 秋山支店 |
ご利用に際して
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お申し込み方法
ご利用開始までには3ヶ月程度必要になります。余裕を持ってお申し出ください。 -
システムのご準備
このサービスでは次のシステムをご用意いただきますと、一層効率的にご利用いただけます。
・請求先ごとに専用の振込口座番号を印刷する請求書発行システムです。
・請求明細と入金明細とを専用口座番号をたよりに照合・消込するシステムです。 -
その他
ご利用には別途「ファームバンキングサービス」「レポーティングサービス」の契約も必要です。
ご利用手数料（消費税込）
| 項目 | 金額 | 備考 |
|---|---|---|
| 契約料 | 110,000円(初回のみ) | |
| 月間基本料 | 11,000円/月 | |
| 月間口座使用料 | 振込専用口座 100口座につき330円/月 | 契約は100口座単位です |
- 「マッチング・エース」の提供には、三井住友銀行の特許第3029421号に関する通常実施権を得ております。
ポイント
POINT 01
資金管理の効率化 支社・営業所等から本社に余剰資金を集中することで、資金の効率的な運用が可能になります。本社のパソコンから各支社・営業所等の口座残高や入出金明細等が即時に照会できます。
POINT 02
経理事務の合理化 資金移動の際に、支社・営業所等から本社へ個別に送金する必要がなくなります。自動処理機能により、振替をうっかり忘れる心配や期日を気にする必要がなくなります。
POINT 03
セキュリティ 利用者アカウントの管理、権限設定、操作履歴の参照は管理者のみ可能で、万全のセキュリティ機能を実現します。
サービス内容
概要
本社と支社・営業所等間で、複数の金融機関の預金口座間の資金移動が可能となります。また残高・入出金明細等を一括で取得できます。
貴社のパソコンに専用のソフトウェア「資金管理システム」をインストールすることでご利用が可能となります。
主な機能
- 口座情報照会
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本社と支社・営業所等の入出金明細をまとめて照会できます。また、個別の照会も可能です。
北陸銀行の口座の場合、残高照会はリアルタイムの照会ができます。入出金明細の照会では、1時間程度前の明細となります。 - 資金移動
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主に次の2つのサービスをご利用いただけます。
資金集中 全額 支社・営業所等の口座残高の全額を本社口座に集中 指定額 支社・営業所等の口座残高の一定額を本社口座に集中 残高一定 支社・営業所等から口座残高の一定額を残し、残額を本社口座に集中 資金配分 指定額 支社・営業所等へ一定額を配分 残高一定 支社・営業所等の残高が一定額になるよう配分 - 支社・営業所等ごとに個別に振替金額を指定することも可能です。
- 支社・営業所等の当行以外の口座をご利用になるには、個別に取引金融機関と契約する必要があります。
- 個別に資金移動・残高照会・入出金明細照会等を行うことも可能です。
資金集中
支社・営業所等が回収した販売代金等を
本社口座へ集中します。
資金配分
支社・営業所等の必要な資金を
本社口座から配分します。
- 管理機能
- 処理結果を支社・営業所等ごとに一覧形式で画面表示・印刷することが可能です。
- ご利用可能な口座
- 普通預金および当座預金
ポイント
POINT 01
資金管理事務の合理化 支社・営業所等から本社に資金集中、本社から支社・営業所等に資金配分を自動的に行いますので、振替をうっかり忘れる心配や期日を気にする必要がなくなりますので、資金管理事務が大幅に合理化できます。
POINT 02
資金運用の効率化 本社や支社・営業所等の資金を一元的に管理できますので、資金運用の効率化につながります。
サービス内容
概要
北陸銀行の本支店にある本社と支社・営業所等の預金口座間で行うご資金の振替をあらかじめ、お届けいただけば、ご指定の日にご指定の条件で北陸銀行が資金集中・配分を行うサービスです。
主な機能
次の2つのサービスをご利用いただけます。
資金集中サービス
支社・営業所等が回収した
販売代金等をご指定の条件に従い、
本社口座へ自動的に資金を集中する。
資金配分サービス
支社・営業所等の必要な資金を
ご指定の条件に従い、本社口座から、
支社・営業所等の口座へ自動的に資金を配分する。
- 振替指定条件
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資金集中 全額 支社・営業所等の口座残高の全額を本社口座に集中 指定額 支社・営業所等の口座残高の一定額を本社口座に集中 指定額整数倍 支社・営業所等の口座残高の一定額の整数倍を本社口座に集中 残高一定 支社・営業所等から口座残高の一定額を残し、残額を本社口座に集中 残高一定超過額整数倍 支社・営業所等から口座残高の一定額を残し、超過した部分について一定額の整数倍以内で本社口座に集中 資金配分 指定額 支社・営業所等へ一定額を配分 残高一定 支社・営業所等の口座残高が指定基準残高になるよう本社口座から配分 基準額整数倍配分 支社・営業所等の口座残高が指定基準残高を下回っている場合、指定額の整数倍以内で本社口座から配分 - ご利用可能な口座
- 北陸銀行の普通預金および当座預金
- お振替可能な日
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- 全銀行営業日指定（月～金曜日）
- 日付指定（最大15日）
- 曜日指定
- 月末日指定
- 月末銀行営業日の前銀行営業日
- 月末銀行営業日の前々銀行営業日
ご負担いただく費用（消費税込）
初期費用
| 当初契約料 | 1,100円 |
|---|
サービス手数料
| 月間基本料金 | 3,300円 |
|---|---|
| 従量料金 | 1振替につき 220円 |
なお、お申し込みから、ご利用開始までの期間の目安は、約3週間〜1か月です。