資金管理サービス

ポイント

  • 資金管理の効率化

    支社・営業所等から本社に余剰資金を集中することで、資金の効率的な運用が可能になります。
    本社のパソコンから各支社・営業所等の口座残高や入出金明細等が即時に照会できます。

  • 経理事務の合理化

    資金移動の際に、支社・営業所等から本社へ個別に送金する必要がなくなります。自動処理機能により、振替をうっかり忘れる心配や期日を気にする必要がなくなります。

  • セキュリティ

    利用者アカウントの管理、権限設定、操作履歴の参照は管理者のみ可能で、万全のセキュリティ機能を実現します。

サービス内容

〈1〉概要

本社と支社・営業所等間で、複数の金融機関の預金口座間の資金移動が可能となります。また残高・入出金明細等を一括で取得できます。
貴社のパソコンに専用のソフトウェア「資金管理システム」をインストールすることでご利用が可能となります。

〈2〉主な機能

  1. 口座情報照会

    本社と支社・営業所等の入出金明細をまとめて照会できます。また、個別の照会も可能です。
    北陸銀行の口座の場合、残高照会はリアルタイムの照会ができます。入出金明細の照会では、1時間程度前の明細となります。

  2. 資金移動

    主に次の2つのサービスをご利用いただけます。

    資金集中 全額 支社・営業所等の口座残高の全額を本社口座に集中
    指定額 支社・営業所等の口座残高の一定額を本社口座に集中
    残高一定 支社・営業所等から口座残高の一定額を残し、残額を本社口座に集中
    資金配分 指定額 支社・営業所等へ一定額を配分
    残高一定 支社・営業所等の残高が一定額になるよう配分
    • 支社・営業所等ごとに個別に振替金額を指定することも可能です。
    • 支社・営業所等の当行以外の口座をご利用になるには、個別に取引金融機関と契約する必要があります。
    • 個別に資金移動・残高照会・入出金明細照会等を行うことも可能です。

    資金集中 / 資金配分

  3. 管理機能

    処理結果を支社・営業所等ごとに一覧形式で画面表示・印刷することが可能です。

  4. ご利用可能な口座

    普通預金および当座預金

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