NISAを始めたあとはどうするの？チェックポイントを詳しく解説

NISAを始めて、このまま何もせず保有し続けてよいのか迷うこともあるでしょう。そこで、定期的に運用状況をチェックすることをおすすめします。以下で、NISAを始めたあとにチェックするべきことを解説します。

定期的に運用状況の確認と情報収集を行う

NISAで投資を始めたあとは、定期的に運用状況を確認しましょう。自分が購入した金融商品の値動きを把握する上でも、運用状況の確認を行うことは大切です。

運用状況を確認するときは、NISA口座を開設した金融機関に問い合わせるか、銀行アプリやインターネットバンキングをチェックしましょう。

NISAを始めたあとに運用成績がマイナスになってしまう可能性もあるため、運用状況は定期的に確認するとよいでしょう。

コツコツと投資を続ける

状況次第では、購入した金額よりも投資している金融商品の時価が下回る場合があります。つまり、運用成績がマイナスになり損をする可能性があるということです。

しかし、もし運用成績がマイナスになっていても、慌てる必要はありません。長期的な視野でコツコツと投資を続けて、プラスに転じるのを待つとよいでしょう。

実際に、長期投資を行うと短期投資よりも運用成績の安定化が期待でき、短期投資の失敗を防げるというメリットがあります。[注1]

運用する期間が長ければ長いほど、得られるリターンは平均値に収まりやすくなります。目先の値動きに捉われず、コツコツと投資を続けましょう。

• [注1] 一般社団法人投資信託協会「第3回 長期投資のメリットとは」https://www.toushin.or.jp/investmenttrust/specialist/vol-03/

NISAで投資を始めたあとは、経済情報や運用状況を定期的にチェックすることが大切であるとお伝えしました。しかし、「何をどのような方法で確認すればよいのかが分からない」「難しそうで手が出しにくい」と思う方もいらっしゃるのではないでしょうか。

以下では、投資を始めたあとにチェックするべきポイントについて解説します。具体的な方法なども紹介するので、ぜひ参考にしてください。

ニュースや新聞で情報収集する

政治や経済に関するニュースや新聞の政治・経済欄を通じて、情報収集を行いましょう。例えば空いている時間でニュースサイトを見たり、新聞の電子版を読んだりする方法があります。
また動画配信サービスを利用して、お金に関するニュースを発信している動画を見るのもよいかもしれません。

投資を始めたあとに情報収集を行えば、「なぜこの資産が値上がり（値下がり）したのか」「ニュースが流れたとき、日本経済にどのような影響を与えるのか」が少しずつ分かってきます。
また情報収集によって自分の頭で考える習慣が付けば、金融リテラシーも少しずつ高まるでしょう。

まずは「毎日5分だけニュースを見る」など、できることから情報収集を始めてみるのがおすすめです。

自分の運用状況をチェックする

定期的に運用状況をチェックして、現況を把握しましょう。投資を始めている方の多くは、「資産を増やしたい」「資産を守りたい」という考えをお持ちのはずです。

自分の目標を達成できているか、あるいは目標を達成できる見込みがあるかどうかを確認するためにも、運用状況のチェックは欠かせません。

まずは自分の運用状況のチェックから始めていきましょう。運用状況は、銀行アプリやインターネットバンキングから簡単に確認ができるので、定期的にチェックする習慣をつけていくとよいでしょう。
また、銀行から定期的に届く「ご投資状況のお知らせ」「取引残高報告書」などの確認も大切です。

必要に応じて、購入する金融商品の変更や投資に回す金額の調整を検討しましょう。

ファンド情報をチェックする

自分の保有するファンド情報をチェックしましょう。具体的な方法としては、「目論見書」で投資計画を確認するのがおすすめです。また基準価額の推移や月次レポート、年間の運用報告書などにも目を通しておくとよいでしょう。
いずれも銀行や資産運用会社のホームページで確認できるので、まずはどのような内容が記載されているか確認してみてください。

ファンド情報をチェックすれば、これまでの運用成績や投資対象を把握できます。自分の投資方針やリスク許容度に合っているか確認するためにも、ファンド情報のチェックをするのがよいでしょう。[注2]

• [注2] 一般社団法人投資信託協会「目論見書」https://www.toushin.or.jp/investmenttrust/information/index.html

NISAを活用して投資を始めたあとは、定期的な確認をしましょう。

日ごろから経済に影響を与える情報にアンテナを張って情報収集すれば、少しずつお金に関する知識が身に付いていきます。まずはニュースを見たり新聞を読んだりするなどして、無理なく始めるのがおすすめです。自分の資産を大切にするためにも、日頃からお金に関する情報に触れる習慣を付けていきましょう。